Заблокируют переводы и запретят снимать наличные: ЦБ «обрадовал» всех, у кого есть соцсети, новым правилом
Архив «Главное.ru»
Центральный банк России намерен ввести новые правила, на основании которых банки принимают решения о блокировке счетов, отказывают в операциях и вводят другие ограничения.
По данным РБК, главу новой редакции положения 375-П расширили новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента. В число этих факторов входят статус иностранного агента, а также оказание клиентами услуг в интернете через сайты, входящие в реестр запрещенных, в том числе через популярные соцсети.
Также появились дополнительные индикаторы транзакций физлиц, которые банки обязаны будут передавать в Росфинмониторинг, однако о каких индикаторах идет речь, не уточняется.
В пояснительной записке к новой редакции положения говорится, что законопроект о цифровом рубле и распространении на него действия о борьбе с обналичиванием доходов и финансирования терроризма находится в высокой степени готовности в Госдуме, поэтому его положения учитываются в документе.
По словам генерального директора юридической компании «Митра» Сослана Каирова, индикаторами, которые могут вызвать подозрение у банков, могут стать частые переводы небольших сумм в регионе, где фиксируется активность террористических организаций, использование анонимных платежных средств, например, криптовалют или электронных кошельков, а также увеличение объема операций, которые не соответствуют обычной активности клиента. Каировал призвал обнародовать индикаторы, чтобы граждане, которые потенциально могут попадать под определение нарушителей, могли приспособиться к ним.
